Inhalte des oben genannten Anbieters
Beschäftigen Sie sich derzeit mit dem Gedanken Vermögen an die nächste Generation zu übertragen oder haben dies in Zukunft vor?
Geschickt geplant lässt sich abseits von Testament und steuerlich optimiert viel mehr Vermögen als mit einer bloßen Überweisung oder einem Depotübertrag weiterreichen
Hierfür spielt die besondere Funktion von Investmentpolicen in Bezug auf Vermögensschutz, Steueroptimierung und Vermögensnachfolgeplanung eine wichtige Rolle
Betrachtet als Rechtsrahmen für Wertpapierdepots bietet eine solche Investmentpolice eine Vielzahl an Gestaltungsmöglichkeiten:
· So fällt nur für die Hälfte der Gewinne aus dem Vertrag Abgeltungsssteuer an(bei Teil-/Entnahmen nach 12 Jahren und Endalter/ Auszahlung ab 62 Jahren).
· Im Erbfall ermöglicht diese eine abgeltungsteuerfreie Auszahlung von Zinsen, Dividenden, Kursgewinne an Erben.
· Als Vertrag zu gunsten Dritter lassen sich Vermögen außerhalb der gesetzlichen Erbfolge übertragen, die Auszahlung mit Zugriffsbeschränkungen versehen bzw. auf einen bestimmten Zeitpunkt etwa der Volljährigkeit von Enkel-/Kindern verschieben.
· Eine entsprechend vorausschauende Gestaltung erlaubt die Nutzung und Optimierung der Freibeträge für Erbschaft- und Schenkungsteuer
· Übersteigt das Vermögen die Freibeträge, können Nießbrauchs-vereinbarungen für eine steuerfreie Übertragung auch größeren Vermögens sorgen
Angesichts dieser vielfältigen Gestaltungsmöglichkeiten sind Investmentpolicen viel mehr als eine Versicherung.
So können aufgrund des rechtlichen Rahmens mit einer auf die individuellen Ziele des Anlegers abgestimmten Vertragsgestaltung steuer- und erbrechtliche Vorteile erzielt werden, die ein Wertpapierdepot nicht bieten kann.
Viele dieser Versicherungslösungen weisen zudem sehr geringe Kosten auf, sich flexibel Ihrer Lebenssituation anzupassen und maximal transparent
Und - soll das Vermögen während der Laufzeit entnommen werden, kann über einen Auszahlplan regelmäßiges Zusatzeinkommen mit und ohne Kapitalverzehr eingerichtet werden.
Getrennt vom Vermögen der Versicherungsgesellschaft bilden Investmentpolicen besonders geschütztes Sondervermögen und unterliegen der Sicherheit des deutschen Vertrags- und Steuerrechts.
Wer vom Vermögensschutz im Ausland profitieren (bzw. sein Vermögen differenzieren) möchte, profitiert von diesen und weiteren speziellen Gestaltungsmöglichkeiten mit Policen in Liechtenstein.
Zur optimalen Gestaltung einer solchen Police kommt es somit vor einem Vertragsabschluss besonders auf die exakte Definition Ihrer Ziele und Wünsche an.
Kommen Sie gerne auf mich zu!